繼廈門(mén)、天津、深圳、上海等多地發(fā)起對(duì)商業(yè)保理公司、融資租賃公司、典當(dāng)行等三類(lèi)企業(yè)的檢查清理之后，北京地方金融監(jiān)督管理局也終于出手。

2018 年 5 月 14 日公布《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》 ( 簡(jiǎn)稱“ 165 號(hào)通知” ) 后，商務(wù)部已將制定商業(yè)保理公司、融資租賃公司、典當(dāng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管規(guī)則職責(zé)劃給銀保監(jiān)會(huì)。

今年開(kāi)年以來(lái)，各地金融監(jiān)管部門(mén)相繼展開(kāi)對(duì)這三類(lèi)企業(yè)的檢查工作。據(jù)了解，盡管各地對(duì)商業(yè)保理公司、融資租賃公司、典當(dāng)行的檢查工作進(jìn)程不一力度不一，但內(nèi)容主要是清理非正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)及排查相關(guān)公司金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

昨日，山東省金融監(jiān)管局也公布了《關(guān)于商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)排查情況的通報(bào)》。

各市地方金融監(jiān)管局（不含青島）：

根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于商請(qǐng)組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的函》（銀保監(jiān)函〔 2019 〕 31 號(hào)）要求，我局下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)山東省商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查實(shí)施方案的通知》（魯金監(jiān)字〔 2019 〕 89 號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步做好非正常經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理企業(yè)清理處置工作的通知》（〔 2019 〕 640 號(hào)），要求各市由地方金融監(jiān)管部門(mén)牽頭，對(duì)轄區(qū)內(nèi)商業(yè)保理公司進(jìn)行全面摸底排查，對(duì)非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)進(jìn)行清理處置?，F(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下：

一、工作開(kāi)展情況

通知下發(fā)后，各市地方金融監(jiān)管局高度重視，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、積極作為，調(diào)動(dòng)各方力量，層層落實(shí)責(zé)任，投入排查人員 566 人次，對(duì)全省 578 家商業(yè)保理公司進(jìn)行了全面摸底排查，初步摸清了企業(yè)底數(shù)，增進(jìn)了監(jiān)管機(jī)制的完善和市場(chǎng)秩序的規(guī)范，為下步加強(qiáng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。棗莊、濰坊、泰安等市成立了由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)同志任組長(zhǎng)、市地方金融監(jiān)管局主要負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng)，市公安局、商務(wù)局、市場(chǎng)監(jiān)管局、稅務(wù)分局分管負(fù)責(zé)同志任成員的專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組；淄博、濟(jì)寧等市建立了由地方金融監(jiān)管部門(mén)牽頭，有關(guān)部門(mén)參與的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制；濟(jì)南市及時(shí)組織相關(guān)部門(mén)和有關(guān)縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，逐級(jí)壓實(shí)責(zé)任。

（二）開(kāi)展全面摸排。各市通過(guò)注冊(cè)登記、納稅、外商投資信息排查以及電話聯(lián)系、高管約談、接受群眾舉報(bào)等多種方式，有計(jì)劃、有步驟、有針對(duì)性地開(kāi)展了全面摸底排查，將確認(rèn)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的 182 家企業(yè)納入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常企業(yè)名單，將存在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)異常、經(jīng)營(yíng)地異常等問(wèn)題的 396 家企業(yè)納入非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名單。

（三）進(jìn)行分類(lèi)處置。各市建立了問(wèn)題企業(yè)臺(tái)賬，督促有繼續(xù)經(jīng)營(yíng)意愿的企業(yè)進(jìn)行整改，引導(dǎo)無(wú)繼續(xù)經(jīng)營(yíng)意愿的企業(yè)及時(shí)注銷(xiāo)登記，對(duì)經(jīng)營(yíng)異常但又拒不退出或不配合監(jiān)管的企業(yè)予以重點(diǎn)關(guān)注，并協(xié)調(diào)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)按照公司管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。同時(shí)，棗莊、聊城等市積極對(duì)接法人機(jī)構(gòu)所在地的外省市地方金融監(jiān)管部門(mén)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)異常的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理處置。

二、清理排查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

（一）行業(yè)整體質(zhì)量不高，發(fā)展不平衡。從地域分布情況看，全省企業(yè)注冊(cè)名稱中含“保理”字樣的共 578 家（含分支機(jī)構(gòu) 99 家），其中濟(jì)南市 480 家（含分支機(jī)構(gòu) 54 家）；從納稅情況看，有正常納稅記錄的 154 家（含分支機(jī)構(gòu) 20 家），占總數(shù)的 26% ；從業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況看，連續(xù) 6 個(gè)月未開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的 57 家，連續(xù) 2 年以上未開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的 43 家；從經(jīng)營(yíng)地情況看，注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地一致的 320 家，無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地的 35 家，注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地分離的 26 家。

（二）監(jiān)管手段單一，法律法規(guī)有待健全。由于國(guó)家尚未出臺(tái)全國(guó)性的關(guān)于商業(yè)保理公司監(jiān)管方面的法律法規(guī)或規(guī)范性文件，我省也沒(méi)有相關(guān)政策規(guī)定，在對(duì)問(wèn)題商業(yè)保理公司清理處置過(guò)程中，各市普遍存在執(zhí)行難問(wèn)題，只能通過(guò)勸退的方式進(jìn)行處置，或提請(qǐng)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)企業(yè)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或列入異常經(jīng)營(yíng)名錄，處置效果不理想。據(jù)統(tǒng)計(jì)，此次清理排查發(fā)現(xiàn)的 396 家非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)，只有 11 家同意自愿退出或注銷(xiāo)，而其他 385 家企業(yè)或聯(lián)系不上，或以各種理由拒絕退出或注銷(xiāo)。

（三）搶注企業(yè)較多，“負(fù)面清單”作用不明顯。由于我省不是商業(yè)保理試點(diǎn)省，因此未進(jìn)行業(yè)務(wù)許可，也未出臺(tái)相關(guān)的監(jiān)管政策。 2018 年三類(lèi)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)隸以來(lái)，商業(yè)保理公司注冊(cè)數(shù)量明顯增多， 2019 年新增注冊(cè) 261 家，占企業(yè)總數(shù)的 45% 。 2018 年底《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（ 2018 年版）》發(fā)布后，省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)請(qǐng)示國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局同意，于 4 月 28 日暫緩了商業(yè)保理公司登記注冊(cè)，但執(zhí)行效果不理想，商業(yè)保理公司注冊(cè)數(shù)量仍在不斷增加。

（四）個(gè)別市重視程度不夠，清理排查落實(shí)不到位。由于“空殼”、“失聯(lián)”、“僵尸”企業(yè)大量存在，給清理排查造成較多困難，個(gè)別市存在重視程度不夠、標(biāo)準(zhǔn)要求不嚴(yán)、清理排查不徹底、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確、情況報(bào)送不及時(shí)等問(wèn)題。

三、下一步工作要求

（一）繼續(xù)做好信息報(bào)送工作。請(qǐng)各市在此次清理排查的基礎(chǔ)上，繼續(xù)落實(shí)好《關(guān)于商請(qǐng)做好三類(lèi)機(jī)構(gòu)職責(zé)轉(zhuǎn)隸相關(guān)工作的函》要求，定期報(bào)送企業(yè)月度經(jīng)營(yíng)情況和清理處置進(jìn)展，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

（二）嚴(yán)格落實(shí)負(fù)面清單管理。進(jìn)一步加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管和行政審批部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，暫緩商業(yè)保理行業(yè)登記注冊(cè)，確?！妒袌?chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（ 2018 年版）》有關(guān)要求落地落實(shí)。

（三）繼續(xù)做好清理處置工作。重點(diǎn)關(guān)注非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)與市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、公安等部門(mén)的信息共享和協(xié)同配合，及時(shí)掌握企業(yè)情況，引導(dǎo)問(wèn)題企業(yè)有序退出，維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序。

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常企業(yè)名單（182家）

（截至 2019 年 6 月 30 日）

非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名單（ 43 家）

（截至 2019 年 6 月 30 日）

文章來(lái)源：保理人